Régulations Renforcées : L’Australie et la Lutte Contre le Blanchiment d’Argent

Le paysage de la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (AML/CFT) évolue rapidement à l’échelle mondiale, et l’Australie ne fait pas exception. En 2026, des réformes majeures entreront en vigueur sous l’égide de l’Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC), l’agence nationale chargée de superviser les efforts contre la criminalité financière. Ces changements, visant à renforcer les mécanismes de détection et de prévention, placent les casinos, les entreprises de comptabilité et les acteurs des actifs numériques sous une surveillance accrue. Cet article explore les détails de cette réforme, ses implications pour les secteurs concernés et son rôle dans le contexte international de la lutte contre le blanchiment d’argent.

1. AUSTRAC Introduit de Nouvelles Règles Anti-Blanchiment

Le 31 mars 2025 marque une étape clé dans l’annonce par AUSTRAC de nouvelles mesures visant à moderniser la législation AML/CFT australienne. Ces réformes, qui entreront pleinement en vigueur en 2026, répondent à une nécessité croissante de s’adapter aux évolutions technologiques et aux tactiques sophistiquées des criminels financiers. L’un des changements les plus significatifs concerne l’interdiction explicite du « tipping off », une pratique consistant à avertir – intentionnellement ou non – une personne ou une entité faisant l’objet d’une enquête sur des activités suspectes. À partir de 2026, toute violation de cette règle sera passible d’une amende pouvant atteindre 39 000 dollars australiens (environ 24 577 dollars américains) ou d’une peine d’emprisonnement allant jusqu’à deux ans.

Brendan Thomas, PDG d’AUSTRAC, a souligné l’urgence de cette mise à jour dans une déclaration officielle :

« La législation précédente datait de près de 20 ans, et beaucoup de choses ont changé depuis. Nous devons équilibrer la collecte de renseignements avec la praticité pour obtenir les meilleurs résultats : identifier les activités criminelles et éliminer le blanchiment d’argent des entreprises légitimes. »
Cette refonte intervient dans un contexte où l’Australie cherche à renforcer sa conformité avec les recommandations du Groupe d’action financière (GAFI), une organisation intergouvernementale fondée en 1989 par le G7 pour établir des normes mondiales en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. Le GAFI, dont l’Australie est membre actif, exerce une pression croissante sur les pays pour qu’ils alignent leurs cadres réglementaires sur ses 40 recommandations, sous peine de figurer sur une « liste grise » des juridictions à risque.

Les nouvelles règles imposent aux entités assujetties – notamment les casinos, les institutions financières et, bientôt, les entreprises de services professionnels comme les comptables – de signaler toute activité suspecte à AUSTRAC sans compromettre les enquêtes en cours. Cette obligation s’accompagne d’un renforcement des mécanismes de collecte de données, visant à fournir aux autorités des informations exploitables pour démanteler les réseaux criminels.

2. Un Équilibre Entre Sécurité et Collaboration

L’un des objectifs centraux de cette réforme est de trouver un juste milieu entre la protection des enquêtes et la facilitation d’une collaboration efficace entre les entreprises et les autorités. Historiquement, les casinos ont été identifiés comme des points vulnérables pour le blanchiment d’argent, en raison de la circulation massive d’espèces et de la possibilité d’anonymat qu’ils offrent. En Australie, des scandales impliquant des opérateurs majeurs comme Crown Resorts et Star Entertainment ont révélé des lacunes systémiques dans la conformité aux règles AML/CFT, entraînant des amendes records et une perte de confiance du public.

En 2022, par exemple, Star Entertainment a écopé d’une amende de 100 millions de dollars australiens après qu’AUSTRAC a découvert que l’entreprise avait permis à des joueurs de déplacer des fonds via des canaux opaques, violant ainsi ses obligations de vigilance. De même, Crown Resorts a fait l’objet de poursuites fédérales pour des manquements similaires, notamment un défaut de diligence raisonnable sur les clients à haut risque. Ces affaires ont mis en lumière la nécessité d’une régulation plus stricte et d’une application rigoureuse des lois existantes.

Les nouvelles mesures introduites par AUSTRAC visent à combler ces failles. En interdisant le « tipping off », les autorités cherchent à empêcher les criminels d’être alertés et de modifier leurs comportements pour échapper à la détection.

Parallèlement, les entreprises assujetties seront encouragées à partager des informations entre elles et avec AUSTRAC, dans le cadre de protocoles sécurisés, pour identifier les schémas suspects à une échelle plus large. Cette approche collaborative reflète une tendance mondiale où la coopération public-privé devient un pilier essentiel de la lutte contre la criminalité financière.

Pour les casinos, cela signifie une transformation opérationnelle majeure. Ils devront renforcer les casinos en ligne mettre en place des systèmes de surveillance renforcés, former leur personnel à la détection des signaux d’alerte et investir dans des technologies avancées pour analyser les transactions en temps réel. Ces exigences pourraient augmenter les coûts d’exploitation, mais elles sont considérées comme indispensables pour restaurer la confiance dans l’industrie et protéger l’économie australienne des flux illicites.

3. Une Expansion du Champ d’Application en 2026

L’année 2026 marquera également une extension significative du régime AML/CFT d’AUSTRAC, avec l’intégration de 100 000 nouvelles entreprises dans son champ de supervision. Parmi les secteurs nouvellement concernés figurent les cabinets comptables, les conseillers juridiques et les acteurs des actifs numériques, comme les plateformes d’échange de cryptomonnaies. Cette décision reflète la reconnaissance croissante des risques posés par les technologies émergentes, qui offrent aux criminels de nouvelles avenues pour dissimuler leurs activités.

Les actifs numériques, en particulier, sont devenus une préoccupation majeure.

Avec la popularité croissante des cryptomonnaies, les régulateurs australiens ont observé une augmentation des cas où ces actifs sont utilisés pour contourner les contrôles traditionnels. Le projet de loi sur la « Réglementation des voyages des cryptomonnaies », en cours d’élaboration, exigera que les transferts d’actifs numériques soient accompagnés d’informations détaillées sur les parties impliquées, alignant ainsi l’Australie sur les normes internationales comme la « Travel Rule » du GAFI.

Pour les comptables et les avocats, l’inclusion dans le régime AML/CFT vise à empêcher l’utilisation de leurs services pour structurer des opérations complexes de blanchiment. Ces professionnels devront désormais effectuer des vérifications approfondies sur leurs clients et signaler toute anomalie, une tâche qui pourrait s’avérer ardue compte tenu de la nature souvent confidentielle de leurs relations professionnelles.

4. Implications pour les Casinos et les Joueurs

Pour les casinos, qu’ils opèrent physiquement ou en ligne, ces réformes auront des répercussions directes sur leurs pratiques quotidiennes. Les plateformes en ligne, particulièrement populaires auprès des joueurs internationaux, devront renforcer leurs processus de connaissance client (KYC) et surveiller les dépôts et retraits avec une précision accrue. Cela pourrait inclure l’utilisation d’outils d’intelligence artificielle pour détecter des comportements inhabituels, comme des paris excessifs suivis de retraits rapides, souvent associés au blanchiment.

Les joueurs, quant à eux, pourraient ressentir un impact indirect. Des vérifications d’identité plus strictes et des délais de traitement prolongés pour les transactions pourraient affecter l’expérience utilisateur, en particulier sur les sites de jeux étrangers accessibles depuis l’Australie. Cependant, ces mesures sont susceptibles d’accroître la sécurité des plateformes, un argument qui pourrait séduire les joueurs soucieux de la légitimité des opérateurs qu’ils fréquentent.

À l’échelle internationale, ces changements pourraient également influencer la perception de l’Australie comme destination de jeu. Une régulation robuste pourrait attirer des investisseurs et des opérateurs cherchant un environnement stable, tout en dissuadant ceux qui exploitent les failles réglementaires.

5. Un Engagement International et des Défis à Venir

Les réformes d’AUSTRAC s’inscrivent dans un effort plus large pour aligner l’Australie sur les normes du GAFI et éviter les sanctions potentielles, comme une inscription sur la liste grise, qui nuirait à sa réputation financière mondiale.

Lors de son évaluation mutuelle de 2015, le GAFI avait salué le régime australien comme « mature », tout en pointant des lacunes dans des domaines clés, notamment la supervision des casinos et des secteurs non financiers. Les mesures annoncées pour 2026 visent à répondre à ces critiques et à renforcer l’efficacité globale du système AML/CFT.

Cependant, des défis subsistent. L’intégration de 100 000 nouvelles entreprises nécessitera des ressources importantes pour AUSTRAC, tant en termes de personnel que de technologie. De plus, la résistance potentielle des secteurs nouvellement assujettis – notamment les petites entreprises comptables ou les startups crypto – pourrait compliquer la mise en œuvre. Enfin, l’évolution rapide des méthodes criminelles exigera une adaptation continue des règles, un défi que Brendan Thomas a reconnu en insistant sur la nécessité d’une approche « pratique ».

Conclusion

Les nouvelles régulations AML/CFT introduites par AUSTRAC marquent un tournant dans la lutte australienne contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. En ciblant les casinos, les actifs numériques et les services professionnels, ces mesures visent à moderniser un cadre législatif vieux de près de deux décennies et à répondre aux menaces émergentes. Si elles impliquent des coûts et des ajustements pour les entreprises concernées, elles offrent également une opportunité de renforcer la résilience économique et la réputation internationale de l’Australie.

Pour les joueurs et les opérateurs, ces changements pourraient redéfinir les normes de sécurité et de transparence dans l’industrie du jeu.

À l’approche de 2026, tous les regards seront tournés vers AUSTRAC pour voir si cette ambitieuse réforme tiendra ses promesses : identifier les criminels, protéger les entreprises légitimes et maintenir l’Australie à l’avant-garde de la lutte contre la criminalité financière mondiale.